在股票承销商开户并中购买其股票是不是中间费用少些满足千人千面投资需求 基金投顾将为基民落实三大福利

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  在首批基金投顾业务试点资格获批后,试点公司的基金投顾业务正式启动,一直困扰基民的择基、择时及收益问题有望得到解决在股票承销商开户并中购买其股票是不是中间费用少些。

  业内人士表示,基金投顾业务将为基民带来全面且专业的财富管理方案、创造投资附加值以及降低投资成本等三方面福利。同时,由于基金投顾业务核心在于满足不同客户的投资需求,未来基金投顾将为客户打造更个性化的基金组合,为基民创造&在股票承销商开户并中购买其股票是不是中间费用少些ldquo在股票承销商开户并中购买其股票是不是中间费用少些;稳稳的幸福”。

  三个问题一直困扰着广大基民

  6000多只基金,怎么选?在买卖基金时如何择时?如何通过降低投资成本来提高投资收益?这三个问题一直困扰着广大基民,也反映了基民在投资时面临的痛点。随着基金投资顾问业务正式落地,这些问题有望逐步得到解决。

  多年以来,传统的以卖方代理为核心的基金销售模式只起到“头痛医头、脚痛医脚”的效果。比如,客户需要低费率的基金,基金公司就推荐指数基金;客户需要低回撤的产品,基金公司就推荐固收类产品。业内人士认为,对投资者来说,始终缺少集专业化、个性化、系统化于一身的投资解决方案。

  在基金投顾模式下,基民将迎来三方面实实在在的好处。华夏基金总经理李一梅表示,一是财富管理机构第一次作为买方代理为客户制定全面、专业的解决方案,解决投资者选基、择时问题。同时,通过基金组合的持续再平在股票承销商开户并中购买其股票是不是中间费用少些衡解决长期有效持有的问题。二是基金投顾能够创造除了α和β之外的γ收益 。γ代表为客户创造的投资附加值,该收益主要来源于财务规划、资产配置、组合再平衡、节税安排、跨境投资等各种增值服务,并最终体现在个人财富健康指数的提升上。三是优化收费模式,能通过降低买基和持基成本,与账户内的资产增值更好地绑定。

  近10年的实践证明,投顾服务可为投资人创造更高收益。据不完全统计,以华夏回报这只产品为例,2010年至今,在该公司直销客户中,有投资顾问的持有人的平均收益比没有投资顾问的持有人的平均收益高出13.9%。

  推出个性化基金组合

  目前,公募基金数量已超过6000只,但产品同质化严重。如何在存量产品基础上优化服务质量、满足千人千面的投资需求,成为基金公司提升竞争力的重要方向。

  那么,基金投顾如何运作来提升服务质量?“用通俗的比喻来说,投顾业务的投资人员相当于大厨,基金投顾流程相当于大厨为顾客做一顿菜。”

  此外,基金投顾业务的核心在于能够满足千人千面的投资需求。北京某公募资管部相关负责人表示,即便面对千人千面,但万变不离其宗,投资者需求基本上由三方面决定:一是收益预期,二是波动和风险的承受能力,三是投资的持有期限。他表示,在基金投顾试点初期,他们尽可能为客户提供更适合的投资策略,满足不同客户在不同理财场景下的投资需求。